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一級建造師《項目管理》講解：1Z41施工合同風(fēng)險管理

1Z40建設(shè)工程施工合同風(fēng)險管理、工程保險和工程擔(dān)保

1Z41施工合同風(fēng)險管理

建設(shè)工程的特點決定了工程實施過程中技術(shù)、經(jīng)濟、環(huán)境、合同訂立和履行等方面諸多風(fēng)險因素的存在。由于我國目前建筑市場尚不成熟，主體行為不規(guī)范的現(xiàn)象在一定范圍內(nèi)仍存在，在工程實施過程中還存在著許多不確定的因素，建筑產(chǎn)品的生產(chǎn)比一般產(chǎn)品的生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險。

一、工程合同風(fēng)險的概念

合同風(fēng)險是指合同中的以及由合同引起的不確定性。

工程合同風(fēng)險可以按不同的方法進行分類。

(1)按合同風(fēng)險產(chǎn)生的原因分，可以分為合同工程風(fēng)險和合同信用風(fēng)險。合同工程風(fēng)險是指客觀原因和非主觀故意導(dǎo)致的。如工程進展過程中發(fā)生不利的地質(zhì)條件變化、工程變更、物價上漲、不可抗力等。合同信用風(fēng)險是指主觀故意原因?qū)е碌?。表現(xiàn)為合同雙方的機會主義行為，如業(yè)主拖欠工程款，承包商層層轉(zhuǎn)包、非法分包、偷工減料、以次充好、知假買假等。

(2)按合同的不同階段進行劃分?？梢詫⒑贤L(fēng)險分為合同訂立風(fēng)險和合同履約風(fēng)險。

二、工程合同風(fēng)險產(chǎn)生的原因

工程合同風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因在于合同的不完全性特征，即合同是不完全的。不完全合同是來自于經(jīng)濟學(xué)的概念，是指由于個人的有限理性，外在環(huán)境的復(fù)雜性和不確定性，信息的不對稱、交易成本以及機會主義行為的存在，合同當事人無法證實或觀察一切，這就造成合同條款的不完全。與一般合同一樣，工程合同也是不完全的，并且因為建筑產(chǎn)品的特殊性，致使工程合同不完全性的表現(xiàn)比一般合同更加復(fù)雜。

(1)合同的不確定性。由于人的有限理性，對外在環(huán)境的不確定性是無法完全預(yù)期的，不可能把所有可能發(fā)生的未來事件都寫入合同條款中，更不可能制定好處理未來事件的所有具體條款。

(2)在復(fù)雜的、無法預(yù)測的世界中，一個工程的實施會存在各種各樣的風(fēng)險事件，人們很難預(yù)測未來事件，無法根據(jù)未來情況作出計劃，往往是計劃不如變化，諸如不利的自然條件、工程變更、政策法規(guī)的變化、物價的變化等等。

(3)合同的語句表達不清晰、不細致、不嚴密、矛盾等而可能造成合同的不完全，容易導(dǎo)致雙方理解上的分歧而發(fā)生糾紛，甚至發(fā)生爭端。

(4)由于合同雙方的疏忽未就有關(guān)的事宜訂立合同，而使合同不完全。

(5)交易成本的存在。因為合同雙方為訂立某一條款以解決某特定事宜的成本超出了其收益而造成合同的不完全。由于存在著交易成本，人們簽訂的合同在某些方面肯定是不完全的。締約各方愿意遺漏許多意外事件，認為等一等、看一看，要比把許多不大可能發(fā)生的事件考慮進去要好得多。

(6)信息的不對稱。信息不對稱是合同不完全的根源，多數(shù)問題都可以從信息的不對稱中尋找到答案。建筑市場上的信息不對稱主要表現(xiàn)為以下幾個方面。

1)業(yè)主并不真正了解承包商實際的技術(shù)和管理能力以及財務(wù)狀況。一方面，盡管他可以事先進行調(diào)查，但調(diào)查結(jié)果只能表明承包商過去在其他工程上的表現(xiàn)。由于人員的流動，承包商的實際能力隨時發(fā)生變動。另一方面，由于工程彼此之間相差懸殊，能夠承擔(dān)這一工程并不能說明也能承擔(dān)其他工程。所以，業(yè)主對承包商并不真正了解。而承包商對自己目前的實際能力顯然要比業(yè)主清楚得多。同時業(yè)主也并不知道他們想要得到的建筑物到底應(yīng)當使用哪些材料，不知道運到現(xiàn)場的材料是否符合要求，而承包商卻比業(yè)主清楚得多。

2)承包商也并不真正了解業(yè)主是否有足夠的資金保證，不知道業(yè)主能否及時支付工程款，但是業(yè)主要比承包商清楚得多。

3)總承包商對于分包商是否真有能力完成，并不十分有把握，承包商對建筑生產(chǎn)要素掌握的信息遠不如這些要素的提供者清楚。

(7)機會主義行為的存在。機會主義行為被定義為這樣一種行為，即用虛假的或空洞的，也就是非真實的威脅或承諾來謀取個人利益的行為。經(jīng)濟學(xué)通常假定各種經(jīng)濟行為主體是具有利己心的，所追求的是自身利益的最大化，且最大化行為具有普遍性。經(jīng)濟學(xué)上的機會主義行為主要強調(diào)的是用掩蓋信息和提供虛假信息損人利己。

任何交易都有可能發(fā)生機會主義行為，機會主義行為可分為事前的和事后的兩種。前者不愿意坦露與自己真實條件有關(guān)的信息，甚至?xí)圃炫で摹⑻摷俚幕蚰：男畔?。事后的機會主義行為也稱為道德風(fēng)險。事前的機會主義行為可以通過減少信息不對稱部分地消除，但不能完全消除，而避免事后的機會主義行為方法之一就是在訂立合同時進行有效的防范和履約過程中進行監(jiān)督管理。

三、施工合同風(fēng)險的類型

1.項目外界環(huán)境風(fēng)險

(1)在國際工程中，工程所在國政治環(huán)境的變化，如發(fā)生戰(zhàn)爭、禁運、罷工、社會動亂等造成工程施工中斷或終止。

(2)經(jīng)濟環(huán)境的變化，如通貨膨脹、匯率調(diào)整、工資和物價上漲。物價和貨幣風(fēng)險在工程中經(jīng)常出現(xiàn)，而且影響非常大。

(3)合同所依據(jù)的法律環(huán)境的變化，如新的法律頒布，國家調(diào)整稅率或增加新稅種，新的外匯管理政策等。在國際工程中，以工程所在國的法律為合同法律基礎(chǔ)，對承包商的風(fēng)險很大。

(4)自然環(huán)境的變化，如百年不遇的洪水、地震、臺風(fēng)等，以及工程水文、地質(zhì)條件存在不確定性，復(fù)雜且惡劣的氣候條件和現(xiàn)場條件，其他可能存在的對項目的干擾因素等。

2.項目組織成員資信和能力風(fēng)險

(1)業(yè)主資信和能力風(fēng)險。例如，業(yè)主企業(yè)的經(jīng)營狀況惡化、瀕于倒閉，支付能力差，資信不好，撤走資金，惡意拖欠工程款等;業(yè)主為了達到不支付或少支付工程款的目的，在工程中苛刻刁難承包商，濫用權(quán)力，施行罰款和扣款，對承包商的合理索賠要求不答復(fù)或拒不支付;業(yè)主經(jīng)常改變主意，如改變設(shè)計方案、施工方案，打亂工程施工秩序，發(fā)布錯誤指令，非正常地干預(yù)工程但又不愿意給予承包商以合理補償?shù)?業(yè)主不能完成合同責(zé)任，如不能及時供應(yīng)設(shè)備、材料，不及時交付場地，不及時支付工程款;業(yè)主的工作人員存在私心和其他不正之風(fēng)等。

(2)承包商(分包商、供貨商)資信和能力風(fēng)險，主要包括承包商的技術(shù)能力、施工力量、裝備水平和管理能力不足，沒有合適的技術(shù)老師和項目管理人員，不能積極地履行合同;財務(wù)狀況惡化，企業(yè)處于破產(chǎn)境地，無力采購和支付工資，工程被迫中止;承包商信譽差，不誠實，在投標報價和工程采購、施工中有欺詐行為;設(shè)計單位設(shè)計錯誤(如鋼結(jié)構(gòu)深化設(shè)計錯誤)，不能及時交付設(shè)計圖紙或無力完成設(shè)計工作;國際工程中對當?shù)胤伞⒄Z言、風(fēng)俗不熟悉，對技術(shù)文件、工程說明和規(guī)范理解不準確或出錯等;承包商的工作人員不積極履行合同責(zé)任，罷工、抗議或軟抵抗等。

(3)其他方面，如政府機關(guān)工作人員、城市公共供應(yīng)部門的干預(yù)、苛求和個人需求;項目周邊或涉及，的居民或單位的干預(yù)、抗議或苛刻的要求等。

3.管理風(fēng)險

(1)對環(huán)境調(diào)查和預(yù)測的風(fēng)險。對現(xiàn)場和周圍環(huán)境條件缺乏足夠全面和深入的調(diào)查，對影響投標報價的風(fēng)險、意外事件和其他情況的資料缺乏足夠的了解和預(yù)測。

(2)合同條款不嚴密、錯誤、二義性，工程范圍和標準存在不確定性。

(3)承包商投標策略錯誤，錯誤地理解業(yè)主意圖和招標文件，導(dǎo)致實施方案錯誤、報價失誤等。

(4)承包商的技術(shù)設(shè)計、施工方案、施工計劃和組織措施存在缺陷和漏洞，計劃不周。

(5)實施控制過程中的風(fēng)險。例如：合作伙伴爭執(zhí)、責(zé)任不明;缺乏有效措施保證進度、安全和質(zhì)量要求;由于分包層次太多，造成計劃執(zhí)行和調(diào)整、實施的困難等。

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