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人民幣與外匯掉期的交易流程，最近很多小伙伴關(guān)注這個(gè)問題，下面由數(shù)豆子為大家整理相關(guān)內(nèi)容，一起來(lái)看看吧。
外匯掉期是金融掉期產(chǎn)品的一種。金融掉期又稱金融互換，是指交易雙方按照預(yù)先約定的匯率、利率等條件，在一定期限內(nèi)，相互交換一組資金，達(dá)到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的。掉期業(yè)務(wù)結(jié)合了外匯市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)的避險(xiǎn)操作，為規(guī)避中長(zhǎng)期的匯率和利率風(fēng)險(xiǎn)提供了有力的工具。作為一項(xiàng)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，掉期的交易對(duì)象可以是資產(chǎn)，也可以是負(fù)債；可以是本金，也可以是利息。
外幣兌人民幣的掉期業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)上是外幣兌人民幣即期交易與遠(yuǎn)期交易的結(jié)合，具體而言，銀行與客戶協(xié)商簽訂掉期協(xié)議，分別約定即期外匯買賣匯率和起息日、遠(yuǎn)期外匯買賣匯率和起息日。客戶按約定的即期匯率和交割日與銀行進(jìn)行人民幣和外匯的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠(yuǎn)期匯率和交割日與銀行進(jìn)行反方向轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)。外匯掉期是國(guó)際外匯市場(chǎng)上常用的一種規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的手段。
人民幣與外匯掉期交易流程
1、客戶辦理人民幣與外匯掉期業(yè)務(wù)必須在我行開立相應(yīng)的賬戶；
2、客戶辦理人民幣與外匯掉期業(yè)務(wù)必須與我行簽訂總協(xié)議書并逐筆提交申請(qǐng)書，總協(xié)議書和申請(qǐng)書應(yīng)使用我行規(guī)定格式，并由法定代表人或其授權(quán)人簽署。
3、我行業(yè)務(wù)部門根據(jù)有關(guān)外匯管理規(guī)定，對(duì)客戶申請(qǐng)書和相應(yīng)憑證進(jìn)行真實(shí)性、合規(guī)性審核。收取相應(yīng)的保證金或扣減授信額度，并向客戶報(bào)價(jià)。
4、客戶到期按約定辦理交割。
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工商注冊(cè)資本怎么填寫
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三金一費(fèi)的相關(guān)具體入賬方法
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2種異常情況下現(xiàn)金余額的處理方式
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新的收入準(zhǔn)則中，授予知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可如何入賬
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利率掉期賬務(wù)處理
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